Theo cáo buộc, vào năm 2022, Nguyễn Văn Thành (tức "Thành bẹt", SN 1987) cùng nhóm bạn gồm Nguyễn Khang Nam (SN 1992), Nguyễn Quang Anh (SN 1988) và Trương Văn Thắng (SN 1996), đều trú tại Hà Nội) đã góp vốn thành lập nhóm cho vay lãi nặng nhằm thu lợi bất chính. Nhóm này thống nhất mỗi người góp 400 triệu đồng, tổ chức cho vay theo hình thức "bốc bát họ", với thời gian vay từ 25 đến 50 ngày và lãi suất cắt trước theo tỷ lệ 10 ăn 8. Cụ thể, tiền lãi dao động từ 4.000 đến 8.000 đồng trên mỗi triệu đồng vay, tương đương lãi suất từ 146% đến 292% mỗi năm.

Để tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng, Nguyễn Văn Thành chỉ đạo lập nhóm chat “HCN2” trên ứng dụng Letstalk để trao đổi thông tin liên quan đến việc cho vay. Đồng thời, Thành yêu cầu các đồng phạm Nguyễn Khang Nam, Trương Văn Thắng và Nguyễn Quang Anh lập các đại lý cấp dưới, bao gồm Tổ trưởng và các Tổ viên, để tìm kiếm khách hàng có nhu cầu vay tiền.

Cụ thể, Tổ trưởng sẽ chỉ đạo các Tổ viên đăng bài quảng cáo, tham gia các nhóm cho vay tín dụng, nợ xấu... trên Facebook để tìm kiếm thông tin và số điện thoại của khách hàng có nhu cầu vay vốn. Khi khách đồng ý vay theo hình thức bốc bát họ, các Tổ viên yêu cầu khách hàng chụp ảnh căn cước công dân và hình ảnh địa chỉ nơi ở của họ để kiểm tra. Nếu thông tin đúng, khách hàng sẽ đủ điều kiện vay tiền.

Trong quá trình vay, khách hàng sẽ phải trả phí làm hồ sơ, tương đương với số tiền gốc của khoản vay trong một ngày, và bị cắt lãi trước. Trong khoảng thời gian từ năm 2022 đến 2023, nhóm của “Thành bẹt” đã thành lập được 5 tổ, trong đó bị can Đoàn Quốc Huy tham gia tổ 1.

Để quản lý hoạt động thu chi và nhân viên trong các tổ, Nguyễn Quang Anh đã đăng ký ba tài khoản trên trang web 1Cash.Info, một nền tảng chuyên cung cấp dịch vụ quản lý cầm đồ và cho vay tài chính, với chi phí 1,8 triệu đồng mỗi tài khoản mỗi tháng. Các tài khoản này mang tên “Phattailoc66666”, “Phattailoc9999” và “Phattailoc99999”.

Nguyễn Quang Anh đã giao các tài khoản trên trang 1Cash.Info cho 5 tổ quản lý, sử dụng chung để điều phối hoạt động cho vay. Trong quá trình hoạt động, nếu khách hàng chậm trả nợ, các Tổ trưởng sẽ yêu cầu Tổ viên nhắc nhở. Nếu tình trạng không thay đổi, thông tin của khách hàng sẽ được báo lên nhóm chat “HCN2” để “Nhóm sáng lập” nắm bắt.

Lúc này, Nguyễn Văn Thành, Nguyễn Khang Nam, Trương Văn Thắng và Nguyễn Quang Anh sẽ chỉ đạo các Tổ trưởng cử nhân viên đến đòi nợ bằng thủ đoạn ném mắm tôm và dầu luyn vào nhà khách hàng, nhằm đe dọa và ép họ phải trả nợ.

Trong đường dây này, Nguyễn Văn Thành giữ vai trò cầm đầu, quản lý toàn bộ hoạt động cho vay lãi nặng. “Nhóm sáng lập” bao gồm Thành và ba đồng phạm, đưa ra tỷ lệ phân chia lợi nhuận với các cấp dưới. Cụ thể, “Nhóm sáng lập” được hưởng 25% tổng số tiền thu lãi sau khi trừ chi phí, bao gồm tiền thuê nhà, tiền thuê tài khoản trên 1Cash.Info và tiền lương trả cho các Tổ trưởng, nhân viên.

Các Tổ trưởng nhận lương 7 triệu đồng/tháng và hưởng 5% tổng số tiền lãi thu được từ khách hàng do tổ mình quản lý. Các Tổ viên, trong đó có Đoàn Quốc Huy, nhận lương 5 triệu đồng/tháng và được hưởng phần tiền thu từ phí làm hồ sơ của khách hàng, tính theo số tiền gốc và lãi mà khách phải trả trong 1 ngày đối với tổng số tiền vay. Đây là khoản thu ngoài, không tính vào số tiền vay thực tế.

Băng nhóm của “Thành bẹt” đã cho hàng chục người vay tiền với lãi suất rất cao, nhưng vì nhiều nạn nhân từ chối khai báo, chỉ có 45 trường hợp được xác định.

Theo cáo buộc, từ ngày 6/3/2023 đến cuối tháng 12/2023, Đoàn Quốc Huy đã cùng đồng bọn cho 16 khách vay tiền theo hình thức bốc bát họ, với lãi suất từ 146% đến 292%/năm, tổng số tiền vay lên tới 520 triệu đồng, thu lợi bất chính hơn 205 triệu đồng. Trong đó, Huy đã nhận được hơn 3,1 triệu đồng từ phí làm hồ sơ và 50 triệu đồng tiền lương trong 10 tháng. Tổng cộng, Huy thu lợi bất chính hơn 53 triệu đồng.

Tại sự kiện “Danisa - Tấm lòng tri ân thay lời muốn nói” diễn ra vào ngày 11/11 tại TP. HCM, Danisa đã mang đến món quà ý nghĩa trong bộ quà tặng cao cấp Danisa phiên bản 20/11.

Với bộ quà tặng có đính kèm khung tranh thư pháp tri ân nghề nhà giáo, Danisa đã đem đến món quà 20/11 đặc biệt: đơn giản, tinh tế và ý nghĩa.

Là khách mời danh dự của sự kiện, khi nói về văn hóa tặng quà của người Châu Âu ông Bo Monsted - Tham tán Đại sứ quán Đan Mạch tại Việt Nam chia sẻ: Người châu Âu khi thể hiện lòng biết ơn, sự trân trọng với bất kì ai đều thể hiện qua món quà và hầu hết họ đặc biệt ưa chuộng những món quà mang phong cách đơn giản, tự nhiên nhưng tinh tế. Chính vì vậy những chiếc bánh quy bơ chính là lựa chọn thích hợp nhất để thể hiện điều ấy. Và với một đất nước cũng có nét đẹp truyền thống về văn hóa tặng quà như Việt Nam, bánh quy bơ cao cấp của Danisa với sự bảo chứng về thương hiệu và chất lượng tại Việt Nam từ lâu sẽ là một lựa chọn hoàn hảo để gởi đến quý thầy cô giáo - Những người đã dìu dắt ta suốt hành trình.

Tại Đan Mạch, bánh quy bơ là một món quà ý nghĩa, trang trọng là một lựa chọn về quà biếu tinh tế thể hiện lòng biết ơn một cách trọn vẹn, ý nghĩa hơn

Còn theo cô Phạn Thị Nữ - Trưởng phòng đối ngoại & Hợp tác quốc tế của trường Lê Qúy Đôn TP. Đà Nẵng thì Danisa luôn là lựa chọn để bày tỏ tình yêu thương. “Quan trọng không phải là giá trị của món quà mà chính là tấm lòng ta gởi gắm vào nó để gởi đến những người yêu thương.” - cô nói.

Cô Phan Thị Nữ cho rằng chính sự tinh tế mang đến trong phiên bản dành riêng dịp 20/11 đã giúp Danisa khẳng định thương hiệu của mình trong lòng người tiêu dùng Việt.

Gần đến dịp 20/11 lượng người tiêu dùng lựa chọn Danisa phiên bản đặc biệt dành tri ân thầy cô giáo ngày càng nhiều hơn.

Chị Võ Thị Kiều Giang (30 tuổi, ngụ tại Q2, TP. HCM) rất ưng ý khi lựa chọn bánh Danisa để làm quà tặng thầy cô giáo, ngoài chất lượng đã nâng tầm thương hiệu bấy lâu của Danisa tại Việt Nam, việc có tặng kèm bộ khung tranh thư pháp đẹp và ý nghĩa nữa sẽ rất thích hợp để làm quà 20/11.

Chị Kiều Giang chọn được món quà ưng ý

Tại sự kiện “Danisa - Tấm lòng tri ân thay lời muốn nói”, ca sĩ Hà Anh Tuấn cũng đã chọn bánh Danisa làm quà thay lời muốn nói để tri ân thầy giáo Lâm Văn Triệu - giáo viên cũ mà anh rất yêu quý tại trường chuyên Lê Hồng Phong.

Mở ra nhiều câu chuyện kết nối đầy ý nghĩa, thấu hiểu đúng tinh thần Nhà giáo Việt Nam là lý do Danisa giới thiệu bộ quà tặng lần này nhân dịp 20/11. Danisa hi vọng mang được tinh túy của những chiếc bánh quy bơ Đan Mạch đến giáo viên Việt Nam. Vì tấm lòng biết ơn, sự tri ân sâu sắc chỉ được thể hiện rõ nhất khi những người tạo ra sản phẩm biết trao gởi trọn vẹn tâm ý của người trao đến người nhận, Danisa hạnh phúc vì đã làm được vẹn tròn sứ mệnh ấy.

Lệ Thanh